绵阳市中级人民法院关于源头治理非法集资犯罪的司法建议

　　【建议对象】

　　绵阳市金融工作局

　　【建议背景】

　　近年来，随着经济社会迅猛发展，各种新业态、新产业也应运而生，各类主题理财产品更是层出不穷，这也给犯罪分子提供了可乘之机。犯罪分子往往以金融创新为名，而行非法集资犯罪之实。该类犯罪涉案金额巨大、涉案人数众多、追赃挽损困难，严重破坏金融管理秩序。在处置过程中稍有不慎，极易引发群体性事件，给社会和谐稳定造成重大负面影响。绵阳市中级人民法院在对近五年全市法院受理的非法吸收公众存款和集资诈骗一审案件进行分析后发现，绵阳市的非法集资案件仍呈高发态势，年均收案数达19.4件，高于全省平均值1.2个百分点。鉴于此，绵阳市中级人民法院向绵阳市金融工作局发出司法建议。

　　【建议内容】

　　（一）精准宣传提升特定人群辨识能力。市金融工作局应牵头各行业主管部门在养老院、颐养中心等相关机构开业之初，深入其经营场所开展“精准滴灌”式宣传，有针对性地宣传揭露非法集资犯罪的套路、特点、本质和危害，提升特定人群辨识和防范非法集资类犯罪的能力。

　　（二）加强“行刑衔接”形成工作合力。市金融工作局要更好发挥治理非法集资类犯罪牵头抓总的行政职能部门作用，定期召集相关行政职能部门开展会商研判。特别是在日常工作中发现市场主体有非法集资犯罪嫌疑的，应立即向公安机关移交相关线索。同时，积极配合公安机关深入开展调查，查清市场主体是否实施了“名为合法经营，实为吸收存款”的犯罪行为。对集资类犯罪切实做到打早打小、露头就打，坚决杜绝以罚代刑、有罪不究、降格处理现象发生。

　　（三）完善举报奖励机制放大“探头”效应。非法集资犯罪发生在群众身边，直接侵害的是群众切身利益，群众对其危害感受也最直接、最深刻。因此在打击治理上必须实行专群结合，充分发动群众、依靠群众，尽早、及时发现犯罪苗头。建议市金融工作局进一步完善举报奖励机制，鼓励群众大胆检举揭发非法集资犯罪，举报人举报的案件一经查实，给予举报人一定的物质奖励，打好防范和处置非法集资的“人民战争”。

　　【建议效果】

　　绵阳市金融工作局在收到司法建议后高度重视，对相关工作进行专题研究，并回函表示将司法建议转发各县（市、区）金融主管部门学习。同时研究具体措施，抓好司法建议意见的落地落实。

　　（一）做细精准宣传。会同市民政局开展“三进四见”宣传活动，在全市所有养老机构张贴风险提示函，对养老行业从业人员及院内老年人开展专项宣传。拍摄防范养老诈骗宣传片，在老年人乘坐人次较多的五条公交线路和公园、车站、广场等老年人常去的场所滚动播放，精准提升老年人的防诈反诈能力。

　　（二）做实“行刑衔接”工作。市金融工作局牵头建立市公安局、市市场监管局、人民银行绵阳支行、绵阳银保监分局以及行业主（监）管部门参加的“5+X”防范和处置非法集资会商研判机制，召开第一次联席会议，共同印发《绵阳市2022年存量案件化解处置工作方案》。

　　（三）完善非法集资举报奖励机制。在严格落实《四川省非法集资举报奖励暂行办法》的基础上，进一步完善《绵阳市非法集资举报奖励暂行办法》，结合绵阳市实际和个案情况优化奖励程序，充分发挥专群共治的良好作用。该项工作已纳入市金融工作局2022年重点工作项目，落实情况将纳入平安绵阳建设考评。

　　【专家点评】

　　点评人：罗毅，四川省人大代表，四川省律协副监事长，四川发现律师事务所主任。

　　“一盎司的预防胜过一磅的治疗”，绵阳中院在惩治犯罪的同时，坚持打防结合、预防为先。绵阳中院深入分析类案背后所反映的社会治理问题，研究相关对策，提出源头治理非法集资犯罪的司法建议，将工作延伸到了社会综合治理一线，体现了人民法院对“治罪到治理”新工作理念的坚持。

　　绵阳中院提出的司法建议内容具体，具有可执行性。针对老年人等特定人群容易成为集资对象的问题，绵阳中院提出了针对特定人群的精准宣传方式，有助于提升特定人群识假防骗的意识及能力；为避免以罚代刑、有罪不究、降格处理现象的发生，绵阳中院提出了相关行政职能部门对集资类犯罪打早打小、露头就打，有助于遏制集资刑事案件的发生及全面打击集资犯罪；为了发挥人民群众在打击治理非法集资犯罪中的作用，绵阳中院提出了给予举报人物质奖励的司法建议，有助于发动人民群众，形成合力打赢这场打击治理非法集资犯罪的人民战争。

　　人民法院肩负着打击违法犯罪、维护社会安全稳定的神圣职责。在发挥审判职能作用的同时，人民法院坚持关口前移、源头治理，最大限度地预防和减少集资案件的发生，有助于维护绵阳市正常的经济金融秩序、人民群众的合法权益以及社会的和谐稳定。